【三井住友銀行Oliveの還元率は？】基本情報から還元率、ポイント活用術など徹底解説！[PR]

 

2023年に三井住友グループが開始した注目の新サービス、三井住友銀行Olive。聞いたことはあるけれどよく分からない、という方も多いのではないでしょうか。

本記事では、特にOliveフレキシブルペイに着目し、Oliveの基本情報や還元率の上げ方、さらに効果的なポイント活用術について詳しく解説します。

ぜひ参考にしてみてください。

 

 

 

三井住友銀行Oliveとは？

 

三井住友銀行Oliveとは、銀行口座・決済・SBI証券の口座を一括で管理することができるモバイル総合金融サービスです。キャッシュレス決済や口座管理が簡単になり、さらにお得な特典も受けることができます。

 

Oliveフレキシブルペイとは？

 

Oliveフレキシブルペイとは、キャッシュカード・クレジットカード一体型でデビットやポイント払い機能もついたカードです。Oliveアカウント開設で必ずこのカードが手元に届きます。一般・ゴールド・プラチナプリファードの3種類から自分に合ったカードを選ぶことができます。

一般・ゴールド・プラチナプリファードの全てに共通する特徴は以下のとおりです。

 

Olive一般

 

 

Oliveゴールド

 

 

Oliveプラチナリファード

 

 

Oliveの還元率について

 

Oliveフレキシブルペイでの支払いは、大きく分けてクレジットカード、デビットカード、ポイント払いの3種類があり、アプリで簡単に切り替えることができます。ここではそれぞれの基本還元率を解説します。

 

Oliveの基本還元率

 

 

通常、Oliveフレキシブルペイの利用で付与されるポイントの還元率はこのようになっており、他社のクレジットカードと比較すると平均的な還元率に設定されています。

しかし次に紹介する方法を実践することによって、還元率を最大20%にUPさせることができます。

 

Oliveの還元率を上げる方法

 

Oliveフレキシブルペイ還元率を上げる方法は大きく分けて以下の4つがあります。

1. 対象のコンビニ・飲食店にて家族ポイント、ポイントアッププログラム適用で最大20%還元
2. ユニバーサル・スタジオ・ジャパンでのタッチ決済で最大7％還元
3. 学生ポイントの会員ならサブスクの支払いなどが高還元
4. ポイントUPモールの利用で最大9.5%還元

 

ひとつずつ見ていきましょう。

 

1.対象のコンビニ・飲食店にて最大20%還元

 

Oliveの最大の特長が、対象のコンビニや飲食店での還元率の高さです。

Oliveフレキシブルペイでクレジットモードに設定の上、スマホのタッチ決済で支払うといつでも200円（税込）につき7%のポイントが付与されます。

また、同じ三井住友系列のカードを利用している家族を登録すると、「家族ポイント」として＋1%還元率が加算されます。

最大5人まで登録することができ、ポイントは＋5%還元が上限となっています。

 

参考：三井住友カード「家族ポイントについて」

 

さらに高還元を狙うなら、Vポイントアッププログラムを利用してみましょう。

Vポイントアッププログラムは、対象のサービスを利用することで、最大＋8%還元になるプログラムです。

対象サービスは、月に1回以上のVpassアプリログインなどすぐに始められるものもあれば、外貨預金・住宅ローンなどハードルが高めに設定されているものもあります。

無理にすべての条件を達成しようとするのではなく、簡単なものから確実に、少しずつ始めてみることがおすすめです。

 

参考：三井住友カード「Vポイントアッププログラムについて」

 

Vポイントアッププログラム全条件達成・家族ポイント5人以上の登録、対象店舗でのスマホのタッチ決済併せて最大20％還元となります。

対象のコンビニ・飲食店以外での決済は、Vポイントアッププログラムや家族ポイント関係なく、カードそれぞれの基本還元率（一般なら0.5%）でポイントが付与されます。

 

2.ユニバーサル・スタジオ・ジャパンでのタッチ決済で最大7％還元

 

ユニバーサル・スタジオ・ジャパン、ユニバーサル・シティウォーク大阪でのお買い物もOliveの支払いが便利です。スマホのタッチ決済を利用すると200円(税込)につき7％のポイントが還元されます。

※詳細はこちらから

 

3.学生ポイントの会員ならサブスクの支払いなど高還元率に

 

学生の本会員なら、通常のポイント分に加えて、対象のサービス利用で追加のポイント還元を受けることができます。以下を参考にしてください。

 

対象のサブスク利用の場合

 

還元率：最大+9.5％
対象サービス：Amazonオーディブル、Amazonプライム、DAZN、dアニメストア、Leminoプレミアム、Hulu、U-NEXT、LINE MUSIC

 

携帯料金の場合

 

還元率：最大+1.5％
対象キャリア：au、povo、UQ mobile、docomo、ahamo、SoftBank、LINEMO、Y!mobile、LINEモバイル、y.u mobile

 

4.ポイントUPモールの利用で最大9.5%還元

 

ポイント優待サイト「ポイントUPモール」では、経由してネット通販を利用するだけで0.5%〜最大9.5%のポイント還元を受けることができます。ネット通販の他にも、ふるさと納税の利用や旅行の予約の際にもお得な情報が得られるのでチェック必須です！

 

参考：ポイントUPモールはこちら

 

Oliveのメリット

 

ここではOliveの主なメリットを紹介します。

Oliveのメリット

1. 選べる特典がお得
2. 銀行取引の手数料がお得
3. 安心のマルチナンバーレスカード

 

以下で詳しく説明します。

 

1.選べる特典がお得

 

Oliveに登録すると、毎月4つの特典の中から一般・ゴールドでは1つ、プラチナプリファードでは2つ選ぶことができます。

【選べる4つの特典の内容】

• 3万円以上の給与・年金受取特典→200pt付与
• Ⅴポイントアッププログラム還元率＋1%
• 月末時点の残高10,000円以上→100pt付与
• コンビニATM手数料無料

 

2.銀行取引の手数料がお得

 

Oliveアカウントを登録すると、キャッシュカード利用時に手数料が割引されます。例として、手数料無料となる対象の取引を紹介します。

• 三井住友銀行の本支店ATM手数料がいつでも無料
• 所定の条件を満たすと、コンビニATMでの時間外手数料や利用手数料が月最大3回まで無料
• 毎月25日と26日はATM時間外手数料無料
• カードローンはATM時間外手数料やATM利用手数料が無料

Oliveでは他にもお得に銀行取引をすることができます。

詳細：ATM手数料のご案内

 

3.安心のマルチナンバーレスカード

 

Oliveのカードは、カード番号や有効期限、口座番号のや記載のないマルチナンバーレスカードであることが特長です。覗き見を防止することができるため、悪用されるリスクが大幅に低下します。

個人情報のカード番号などはすべてアプリで確認することができます。

 

お得にOliveを始める方法とポイント活用術

 

Oliveを始めるならGMOポイ活から登録するのがおすすめです。現在、GMOポイ活経由で開設すると最大3,000円分のGMOポイ活ポイントがGETできます。GMOポイ活を経由してお得にOliveを始めましょう。

ここではGMOポイ活を経由したOliveの登録方法を解説します。

 

GMOポイ活経由でOlive口座開設のみ行う場合

 

1. GMOポイ活の広告ページにアクセス

   「【三井住友銀行】Olive口座開設」広告ページはこちら

2. GMOポイ活を初めてご利用する方は無料会員登録（会員の方はログイン）
3. ログイン後、ポイント獲得条件等を確認し、広告ページの「広告利用でポイントGET」をクリック
4. Oliveサイトの「お申込はこちら」をクリック
5. ページ内で「三井住友銀行」アプリをダウンロードする
6. 「Oliveアカウントを申し込む(口座開設)」をクリック
7. SMBC IDを登録する
8. メール認証とパスワード登録をする
9. 本人確認をする
10. 希望のアカウントランク(一般・ゴールド・プラチナプリファードのいずれか)を選択する
11. 個人情報・暗証番号を入力する
12. SMS認証をする
13. 申し込み完了！2営業日以内に口座開設も完了します。

承認後、1,500円分のGMOポイ活ポイントゲット！

 

 

 

GMOポイ活経由でOliveクレジットモードに登録する場合

 

1. GMOポイ活の広告ページにアクセス

   「【三井住友銀行】Oliveクレジットモード」広告ページはこちら

2. GMOポイ活を初めてご利用する方は無料会員登録（会員の方はログイン）
3. ログイン後、ポイント獲得条件等を確認し、広告ページの「広告利用でポイントGET」をクリック
4. Oliveサイトの「お申込はこちら」をクリック
5. Oliveアカウント開設
6. 三井住友銀行アプリをダウンロード
7. Oliveアカウントの口座でログイン
8. 「デビットモード利用開始」をタップすると、審査が開始
9. 審査結果はご登録のメールアドレスに送られます
10. 再度三井住友銀行アプリにログインすると、「クレジットモードの利用が可能になりました」と表示されていることを確認ください。

ここまで完了し、承認されると、3,000円分のGMOポイ活ポイントゲット！

 

注意事項として、Oliveアカウントをすでに持っている場合、Oliveクレジットモードに登録しても、GMOポイ活ポイント配布の対象外になります。

あらかじめ口座開設かクレジットモードかどちらか選んでご登録ください。

 

 

 

ポイント活用術とよくある質問

 

Oliveで貯まったVポイントは様々な用途で活用することができます。ここではおすすめの活用術とよくある質問を紹介します。

貯まったポイントの賢い使い道

1. ポイント払いに充当
2. Vポイント投資
3. WAON POINTに交換
4. マイレージ移行

ひとつずつ見ていきましょう。

 

1.ポイント払いに充当

 

1ポイントから使えて、支払いの際にポイントも還元される方法です。

三井住友銀行アプリ、Vpassアプリ、VポイントPayアプリのいずれかから手続きの上利用することができます。

 

2.Vポイント投資

 

SBI証券の一般口座・特定口座・NISA口座にて1ポイントを1円として金融商品の購入をすることができます。

投資について気になっているけれど、いきなり多額の投資をするのはちょっと・・・という方も多いのではないでしょうか。

そういった方や投資初心者には特におすすめです。Vポイント投資を通じて、投資の雰囲気を1度体感すれば、投資の知識を得ることができるでしょう。

 

3.WAON POINTに交換

 

Vポイントは等価でWAON POINTに相互交換することができます。WAON POINTに交換するメリットのひとつは、「ウエル活」でお得になるということです。

ウエル活では、毎月20日ウエルシアでのお買い物の際、WAON POINT1ポイントにつき1.5円と換算されて支払うことができます。以前まではVポイントも対象でしたが、2024年9月からは、WAON POINTのみ対象に変更されました。

ウエルシアでは、医薬品や日用品だけでなく食品の品揃えも豊富です。VポイントをWAON POINTに交換し、「ウエル活」を楽しみましょう。

 

4.マイレージ移行

 

旅行が好きな人は、マイレージに移行するのもひとつの手です。対象サービスは、ANAマイレージ、フライングブルーマイレージ、ブリティッシュ・エアウェイズエグゼクティブクラブAviosなどがあります。

すべてVポイント1ポイントにつき0.5マイルのレートで交換することができます。ポイントが移行するまでは約1週間ほどかかるので、前もって交換しておくことをおすすめします。

このようにVポイントの使い道は多岐にわたります。ですが最も大切なのは、ポイントが失効してしまう前に使うことです。Vpassアプリなどを利用してこまめにポイントの有効期限をチェックする習慣をつけましょう。

 

よくある質問

 

OliveやVポイントに関するよくある質問をまとめました。Olive開設時に知っておくと便利な情報なので是非参考にしてください。

1.付与されたポイントの有効期限は？

基本的にポイントの有効期限は、ポイントの最終変動日(貯める・使う・交換する)から1年間となっており、変動があればそれに応じて有効期限も延長される仕組みになっています。

有効期限が1年のものがほとんどですが、キャンペーンの参加で付与されるポイントは期間限定ポイントで期限が延長できない場合があります。Vpassアプリなどで確認することが大切です。

 

2.1回の利用金額が200円(税込)未満の時ポイントの還元はある？

Oliveは、対象の店舗でポイント還元率が最大20％になることが最大のメリットです。特に身近にある対象のコンビニでOliveを利用したいと考えている人も多いのではないでしょうか。

そこで気になるのが1回の購入金額が200円未満でもポイントは還元されるのかどうかということ。コンビニなどでは毎回200円以上の支払いをするとも限りませんよね。

ですが、このような心配は無用。

結論は、1ヶ月単位でポイントが加算されるため、1回の購入金額が200円未満でも、1ヶ月あたりの合計金額が200円以上ならポイント還元の対象になります。

例えばコンビニでコーヒーなど飲み物を買う習慣のある人は、Oliveで支払うことで、日々のお買い物でポイントをコツコツ貯めることができます。

参考：https://qa.smbc-card.com/mem/detail?site=4H4A00IO&category=16&id=1511

 

3.ポイントはいつ付与される？

 

以下にそれぞれの支払い方法でポイント付与日をまとめました。

【通常の支払い分】

• デビットモード：利用月の翌月20日頃
• クレジットモード：利用月の翌月10日頃
• ポイント払いモード：利用月の翌月10日頃

 

【対象のコンビニ・飲食店でのポイント還元】

• タッチ決済：請求月の翌々月末まで
• 家族ポイント：翌月末頃
• Vポイントアッププログラム：利用月の翌々月末まで（※）

※当月中のポイントは、翌月中頃に判定結果がVpassアプリ上に反映され、翌々月末に付与されます。

（例）
ポイント還元対象月：1月
判定日：1月末
Vpassアプリ反映日：2月15日
ポイント付与日：3月末

詳細：【Olive】Vポイントがいつ付与されるか知りたい

 

三井住友Oliveまとめ

 

三井住友Oliveは、様々なポイント還元制度や特典が用意されており、賢く使うことで大きなメリットを享受できます。

以下に主要な還元率をまとめてみました。

 

◆対象のコンビニ・飲食店での利用
還元率：最大20％

◆ユニバーサル・スタジオ・ジャパンでのタッチ決済
還元率：最大7％

◆ポイントUPモールの利用
還元率：最大9.5％

 

さらに、貯まったポイントはポイント払い、Vポイント投資、WAONポイントへの交換、マイレージ移行など、多様な使い道があります。これにより、ポイントを有効活用することができます。自身の生活スタイルに合わせてOliveを効率的に使いましょう。

またOliveアカウント開設でポイントがもらえるGMOポイ活経由での登録がおすすめです。ぜひこの機会に検討してみてください。

Oliveでお得に日々のお買い物を楽しみましょう。

 

 

 

 

【この記事内の情報は2024年10月1日時点のものです。記載の内容は変更される可能性があります】

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